Frank Worthelance analiza datos de mercado y liquidez en tiempo real y recomienda asignaciones ajustadas al riesgo para el excedente de efectivo empresarial. No hay tarifas comerciales en ninguna transacción, por lo que las ganancias se quedan con usted.
Los productos tradicionales de gestión de efectivo conllevan comisiones de gestión, cargos de plataforma o una parte de los rendimientos. Durante varios años, estas deducciones reducen silenciosamente el beneficio de mantener productivamente el excedente de efectivo. Frank Worthelance no cobra tarifas comerciales por ninguna recomendación que ejecuta, por lo que cada dólar de rendimiento permanece en su cuenta y continúa acumulándose.
Cada recomendación sigue el mismo proceso de tres etapas, por lo que puede revisar el razonamiento detrás de cada asignación antes de aprobarla.
La plataforma incorpora precios de mercado, movimientos de tasas de interés y datos de liquidez en tiempo real, creando una imagen actual de dónde están disponibles los rendimientos sin exposición innecesaria.
Los modelos estadísticos evalúan la volatilidad y la correlación entre instrumentos, seleccionando opciones que coincidan con una tolerancia al riesgo definida en lugar de perseguir la tasa principal más alta.
El sistema presenta una breve lista de asignaciones, cada una con el razonamiento y la lógica de mitigación de riesgos detrás, para que usted apruebe cada decisión con el contexto completo.
Frank Worthelance no mueve su dinero por sí solo. Modela múltiples escenarios de asignación, los clasifica según el resultado ajustado al riesgo y separa los fondos que deben permanecer accesibles de los fondos que pueden ponerse a trabajar. Usted conserva la aprobación final de cada transacción.
Esta es una herramienta para tomar decisiones más acertadas, no un reemplazo de la persona que las toma.
Cuando los ingresos trimestrales exceden los requisitos operativos, el modelo identifica opciones de corta duración que mantienen los fondos accesibles dentro del mismo período del informe.
Las reservas del GST y del impuesto sobre la renta se asignan por separado, considerando la preservación del capital como el objetivo principal y cualquier rendimiento adicional como secundario.
A medida que las reservas crecen más allá del umbral establecido para las operaciones diarias, la plataforma recomienda cuánto se puede mover a posiciones de menor volatilidad y mayor rendimiento.
Todos los datos en tránsito y en reposo se cifran mediante protocolos estándar de la industria. El acceso a los datos a nivel de cuenta está restringido a los sistemas necesarios para generar sus recomendaciones.
Frank Worthelance no cobra comisiones comerciales, comisiones de gestión ni comisiones de rendimiento sobre las asignaciones que recomienda. Los proveedores de productos externos pueden aplicar sus propios costos estándar, que se divulgan antes de que usted apruebe cualquier asignación.
La plataforma se conecta a los datos bancarios y contables de su empresa a través de un acceso autorizado de solo lectura. No se almacenan credenciales y el acceso se puede revocar en cualquier momento.