Frank Worthelance analyse les données de marché et de liquidité en temps réel et recommande des allocations ajustées en fonction du risque pour les liquidités excédentaires de l'entreprise. Il n'y a aucun frais de négociation sur aucune transaction, les retours restent donc avec vous.
Les produits de gestion de trésorerie traditionnels comportent des frais de gestion, des frais de plateforme ou une part des rendements. Sur plusieurs années, ces déductions réduisent discrètement l’avantage de détenir des liquidités excédentaires de manière productive. Frank Worthelance ne facture aucun frais de négociation sur les recommandations qu'il exécute, de sorte que chaque dollar de rendement reste sur votre compte et continue de croître.
Chaque recommandation suit le même processus en trois étapes, afin que vous puissiez examiner le raisonnement derrière chaque allocation avant de l'approuver.
La plateforme ingère les prix du marché, les mouvements des taux d'intérêt et les données de liquidité en temps réel, créant ainsi une image actuelle des endroits où les rendements sont disponibles sans exposition inutile.
Les modèles statistiques évaluent la volatilité et la corrélation entre les instruments, en sélectionnant les options qui correspondent à une tolérance au risque définie plutôt que de rechercher le taux global le plus élevé.
Le système présente une courte liste d'allocations, chacune avec le raisonnement et la logique d'atténuation des risques qui la sous-tendent, afin que vous approuviez chaque décision dans son contexte complet.
Frank Worthelance ne déplace pas votre argent tout seul. Il modélise plusieurs scénarios d'allocation, les classe en fonction des résultats ajustés au risque et sépare les fonds qui doivent rester accessibles des fonds qui peuvent être utilisés. Vous conservez l’approbation finale de chaque transaction.
Il s’agit d’un outil permettant de prendre des décisions plus précises, et non d’un remplacement pour la personne qui les prend.
Lorsque les revenus trimestriels dépassent les besoins opérationnels, le modèle identifie des options de courte durée qui maintiennent les fonds accessibles au cours de la même période de reporting.
Les réserves de TPS et d’impôt sur le revenu sont réparties séparément, la préservation du capital étant considérée comme l’objectif principal et tout rendement supplémentaire étant traité comme secondaire.
À mesure que les réserves dépassent le seuil que vous avez fixé pour les opérations quotidiennes, la plateforme recommande le montant qui peut être transféré vers des positions à faible volatilité et à rendement plus élevé.
Toutes les données en transit et au repos sont cryptées à l'aide de protocoles standard de l'industrie. L'accès aux données au niveau du compte est limité aux systèmes requis pour générer vos recommandations.
Frank Worthelance ne facture pas de frais de négociation, de gestion ou de performance sur les allocations qu'il recommande. Les fournisseurs de produits tiers peuvent appliquer leurs propres coûts standard, qui sont divulgués avant que vous n'approuviez toute allocation.
La plateforme se connecte aux données bancaires et comptables de votre entreprise via un accès autorisé en lecture seule. Aucune information d'identification n'est stockée et l'accès peut être révoqué à tout moment.