Frank Worthelance analizuje dane rynkowe i dotyczące płynności w czasie rzeczywistym i zaleca alokację skorygowaną o ryzyko dla nadwyżek gotówki biznesowej. Nie ma żadnych opłat transakcyjnych od żadnej transakcji, więc zwroty pozostają z Tobą.
Tradycyjne produkty do zarządzania środkami pieniężnymi wiążą się z opłatami za zarządzanie, opłatami za platformę lub częścią zysków. W ciągu kilku lat te odliczenia po cichu zmniejszają korzyści wynikające z produktywnego utrzymywania nadwyżki środków pieniężnych. Frank Worthelance nie pobiera żadnych opłat handlowych za jakąkolwiek rekomendację, którą wykonuje, więc każdy dolar zwrotu pozostaje na Twoim koncie i nadal się kumuluje.
Każde zalecenie podlega temu samemu, trzyetapowemu procesowi, dzięki czemu przed zatwierdzeniem można zapoznać się z uzasadnieniem każdego przydziału.
Platforma analizuje ceny rynkowe, zmiany stóp procentowych i dane dotyczące płynności w czasie rzeczywistym, tworząc aktualny obraz tego, gdzie możliwe są zwroty bez niepotrzebnego narażania.
Modele statystyczne oceniają zmienność i korelację pomiędzy instrumentami, wyszukując opcje, które odpowiadają określonej tolerancji ryzyka, zamiast gonić za najwyższą stopą nominalną.
System przedstawia krótką listę alokacji, z których każda zawiera uzasadnienie i logikę ograniczania ryzyka, dzięki czemu każdą decyzję zatwierdzasz w pełnym kontekście.
Frank Worthelance nie przenosi samodzielnie Twoich pieniędzy. Modeluje wiele scenariuszy alokacji, szereguje je według wyniku skorygowanego o ryzyko i oddziela fundusze, które muszą pozostać dostępne, od tych, które można wykorzystać. Zachowujesz ostateczną zgodę na każdą transakcję.
Jest to narzędzie umożliwiające podejmowanie trafniejszych decyzji, a nie zamiennik osoby je podejmującej.
Kiedy kwartalne przychody przekraczają wymagania operacyjne, model identyfikuje opcje krótkoterminowe, które zapewniają dostępność środków w tym samym okresie sprawozdawczym.
Odpisy z podatku GST i podatku dochodowego rozdzielane są oddzielnie, przy czym ochrona kapitału traktowana jest jako cel główny, a każdy dodatkowy zwrot jest traktowany jako cel drugorzędny.
W miarę jak rezerwy rosną powyżej progu ustalonego dla codziennych operacji, platforma zaleca, ile można przesunąć na pozycje o niższej zmienności i wyższej stopie zwrotu.
Wszystkie dane przesyłane i przechowywane są szyfrowane przy użyciu standardowych protokołów branżowych. Dostęp do danych na poziomie konta jest ograniczony do systemów wymaganych do generowania Twoich rekomendacji.
Frank Worthelance nie pobiera opłat transakcyjnych, opłat za zarządzanie ani opłat za wyniki od rekomendowanych przez siebie alokacji. Zewnętrzni dostawcy produktów mogą stosować własne koszty standardowe, które są ujawniane przed zatwierdzeniem jakiegokolwiek przydziału.
Platforma łączy się z danymi bankowymi i księgowymi Twojej firmy poprzez dostęp tylko do odczytu i z uprawnieniami. Żadne dane uwierzytelniające nie są przechowywane, a dostęp można cofnąć w dowolnym momencie.