O Frank Worthelance analisa dados de mercado e de liquidez em tempo real e recomenda alocações ajustadas ao risco para o caixa comercial excedente. Não há taxas de negociação em nenhuma transação, portanto os retornos ficam com você.
Os produtos tradicionais de gestão de caixa acarretam taxas de administração, encargos de plataforma ou uma parcela dos retornos. Ao longo de vários anos, estas deduções reduzem discretamente o benefício de manter produtivamente o excedente de caixa. O Frank Worthelance não cobra taxas de negociação em qualquer recomendação que executa, portanto, cada dólar de retorno permanece em sua conta e continua a ser composto.
Cada recomendação segue o mesmo processo de três etapas, para que você possa revisar o raciocínio por trás de cada alocação antes de aprová-la.
A plataforma ingere preços de mercado, movimentos de taxas de juros e dados de liquidez em tempo real, construindo uma imagem atual de onde os retornos estão disponíveis sem exposição desnecessária.
Os modelos estatísticos avaliam a volatilidade e a correlação entre instrumentos, selecionando opções que correspondam a uma tolerância de risco definida, em vez de perseguir a taxa nominal mais elevada.
O sistema apresenta uma pequena lista de alocações, cada uma com o raciocínio e a lógica de mitigação de riscos por trás dela, para que você aprove cada decisão com contexto completo.
Frank Worthelance não movimenta seu dinheiro por conta própria. Modela vários cenários de alocação, classifica-os por resultados ajustados ao risco e separa os fundos que devem permanecer acessíveis dos fundos que podem ser utilizados. Você retém a aprovação final em cada transação.
Esta é uma ferramenta para decisões mais precisas, não um substituto para a pessoa que as toma.
Quando as receitas trimestrais excedem os requisitos operacionais, o modelo identifica opções de curta duração que mantêm os fundos acessíveis dentro do mesmo período de relatório.
As reservas de GST e de imposto de renda são alocadas separadamente, sendo a preservação de capital tratada como objetivo principal e qualquer retorno adicional tratado como secundário.
À medida que as reservas crescem além do limite definido para as operações diárias, a plataforma recomenda quanto pode ser transferido para posições de menor volatilidade e maior rendimento.
Todos os dados em trânsito e em repouso são criptografados usando protocolos padrão do setor. O acesso aos dados no nível da conta é restrito aos sistemas necessários para gerar suas recomendações.
Frank Worthelance não cobra taxas de negociação, taxas de administração ou taxas de desempenho nas alocações que recomenda. Fornecedores de produtos terceirizados podem aplicar seus próprios custos padrão, que são divulgados antes de você aprovar qualquer alocação.
A plataforma se conecta aos dados bancários e contábeis de sua empresa por meio de acesso permitido somente leitura. Nenhuma credencial é armazenada e o acesso pode ser revogado a qualquer momento.